Política KYC

POLÍTICA KYC

PROPÓSITO

Com a implementação da Política apresentada, a Companhia visa alcançar os seguintes resultados:

• processos e controles são implementados para mitigar o risco decorrente de a Companhia ser utilizado, intencionalmente ou não, para fins de ML/TF;
• clientes potenciais de risco são identificados;
• a Empresa cumpre com sucesso as obrigações legais relacionadas à PLD/CTF e outras e implementa efetivamente suas Políticas e Procedimentos de Combate à Lavagem de Dinheiro, Política de Menores, Política de Interação com o Cliente e Política de Jogo Responsável.

CONCEDENDO STATUS DE CLIENTE

Por cliente entende-se qualquer pessoa física que formou um relacionamento comercial com a Empresa, criando uma conta online em br.meridianbet.com site. Nesse sentido, o risco operacional ou reputacional da Companhia geralmente se baseia na atividade econômica e/ou fonte de riqueza dessa pessoa física, que pode ser avaliada a partir das informações disponíveis no processo de registro.

O jogador também pode ter o acesso ao site negado quando considerado pela MLRO. Normalmente, a negação ou término da relação comercial ocorre nos seguintes casos:

• O jogador tem conexões com uma jurisdição que é de alto risco para a empresa, seja por ML/CFT ou padrões comerciais
• O cliente forneceu documentos falsos no procedimento CDD
• O cliente usou cartões de crédito/débito falsos que resultaram em solicitações de estorno do provedor de pagamento
• Há indícios de que o cliente está usando várias contas a seu favor
• Se o cliente enviar documentos de identificação expirados ou enviar um documento que está rasgado ou não claro de qualquer forma
• O cliente se recusa a enviar os documentos CDD solicitados
• Se for determinado no momento do registo que o cliente é menor de idade
• Se o cliente for um PEP, e os membros do Conselho não permitirem que ele continue a relação comercial

PRINCIPAIS CONDIÇÕES DE ACEITAÇÃO DO CLIENTE

Ao iniciar ou avaliar e antes de concluir ou encerrar a cooperação comercial com o cliente (atribuindo ou suspendendo o status de jogador), a Empresa realiza as seguintes verificações:

 Verificação de idade

 Nenhuma pessoa com menos de 18 anos pode ser aceita como nosso cliente, registre-se e faça apostas no  site da br.meridianbet.com. No entanto, se, após o registro, surgirem dúvidas razoáveis ou houver fortes evidências indicando que o cliente aprovado é menor de idade, o status de cliente desse usuário será suspenso.

Verificação da origem geográfica

 A residência e o local de nascimento dos clientes são tidos em conta no processo de registo, uma vez que estes dados podem indicar um risco geográfico substancial decorrente dessas pessoas singulares. Clientes potenciais originários de países de alto risco são considerados uma ameaça pela Empresa e, como tal, são proibidos de conceder o status de nossos clientes.

Verificação de risco do cliente

Se, após o registo, existir uma dúvida razoável que aponte para alguma forma de interação em risco com o jogador, nomeadamente:

- o jogador usa contas duplas;

- a origem dos fundos apostados pode indicar um problema de ML;

- O jogador pode ter antecedentes criminais ou meios adversos

- o jogador é um PEP ou um parente próximo do jogador

- Ocupação e situação empregatícia

A Empresa, de acordo com suas obrigações legais e políticas corporativas internas, auxiliada por várias ferramentas CDD, reserva-se o direito de recusar serviços adicionais a tais clientes, bem como congelar ou suspender a conta do cliente até que um feedback satisfatório seja obtido. Além disso, o tipo de jogo do cliente no site também é levado em conta.

Verificação de risco do produto/interface

 A Empresa reconhece que certos jogos oferecidos podem representar uma ameaça maior/menor de ML/TF. br.meridianbet.com oferece uma variedade de jogos de cassino online e apostas esportivas online para os jogadores, e classifica o risco pelo próprio jogo. Além dos jogos de azar, a Companhia reconhece que o risco pode surgir do risco de canais de entrega ou risco de interface, como produtos ou serviços oferecidos a clientes não presenciais ou serviços online.  

Risco de pagamento/transação

A Companhia tem em sua oferta geral no site uma variedade de métodos de pagamento que um cliente pode usar em todos os momentos. Os métodos variam de cartões de crédito/débito a e-wallets e cupons. O uso múltiplo de todos os métodos de pagamento pode apontar para um comportamento de maior risco, dado que o cliente está tentando esconder o rastro dessas transações.